Обмеження переказів НБУ з картки на картку: як обійти законно

Національний банк України (НБУ) ввів нові обмеження на однорангові (P2P) перекази між фізичними особами, обмеживши щомісячні операції до 150 тис. грн. Однак є кілька законних способів обійти ці обмеження. НБУ визначив кілька винятків із цих обмежень. Наприклад, перекази, здійснені з використанням номерів IBAN (а не 16-значних номерів карток), звільняються від ліміту. Фізичні особи також можуть без обмежень переказувати кошти між власними рахунками в одному банку. Крім того, від лімітів звільняються офіційно зареєстровані волонтери та ті, хто може підтвердити місячний дохід понад 150 тис. грн, пише ТСН. Для осіб, які часто здійснюють великі P2P-перекази, є кілька стратегій, щоб орієнтуватися в цих нових правилах. Один із підходів полягає у відкритті кількох рахунків у різних банках, оскільки кожен банк самостійно контролюватиме та відстежуватиме транзакції. Іншим варіантом є використання номерів IBAN для переказів, обходячи вимогу щодо 16-значного номера картки. Раніше: НБУ готується до обмежень на перекази з картки на картку Важливо зазначити, що хоча ці методи можуть допомогти особам керувати своїми фінансами в рамках нової нормативної бази, дуже важливо дотримуватися всіх чинних законів і нормативних актів. Особи, які постійно перевищують ліміти або займаються підозрілою фінансовою діяльністю, можуть піддатися додатковому контролю з боку фінансових установ і регуляторних органів. Рішення НБУ про обмеження P2P-переказів спрямоване на підвищення фінансової прозорості та протидію фінансовим злочинам. Хоча ці обмеження можуть створювати незручності для деяких осіб, винятки та обхідні шляхи, наведені вище, надають варіанти для тих, кому потрібно здійснити великі перекази.