В Україні запрацював масштабний обмін банківськими даними

Податкова може звернутися з проханням задекларувати й доплатити податки

В Україні розпочався масштабний обмін інформацією про банківські рахунки за міжнародною угодою CRS (Common Reporting Standard), що охоплює 123 країни. Перший етап обміну інформацією стосується рахунків, на яких зберігається понад 200 тисяч євро. Українські податкові органи вже отримали дані про понад 500 тисяч таких рахунків, зокрема від громадян, які мають депозити за кордоном.

Обмін інформацією, зокрема, дозволяє українській податковій службі виявляти незадекларовані доходи громадян, однак наразі жодних запитів щодо виплати податків не надходило. Поки що обмін стосується лише великих рахунків, і лише у 2024-2025 роках планується включення більшості рахунків, зокрема рахунків на суму до мільйона доларів, пише OBOZ.UA.

Що змінилося

Важливою особливістю є те, що банки зобов’язані повідомляти своїх клієнтів про необхідність надання інформації щодо податкового резидентства. У разі відмови від надання таких даних або надання неправдивої інформації, клієнти можуть зіткнутися з серйозними штрафами або навіть закриттям рахунків. Водночас банки наразі не надсилали масових запитів до клієнтів, але така практика може початися найближчим часом.

Раніше на “Крапці”: У Приваті прокоментували чутки про розкриття банківської таємниці через програму кешбека

Обмін також має важливе значення для українських біженців, які, перебуваючи за кордоном, можуть не декларувати доходи, отримані в Україні. Виявлені невідповідності можуть призвести до проблем у країнах перебування, оскільки там також можуть вимагати доплати податків або виявити інші порушення податкового законодавства.

Наразі в Україні, де поширена практика приховування доходів, це може стати значним кроком до боротьби з тіньовою економікою. Обмін даними допоможе виявити не тільки дрібні порушення, але й великі схеми ухилення від сплати податків, що сприятиме формуванню більш прозорої та ефективної податкової системи.

Цей процес також наголошує на важливості декларування доходів у країнах, де проживають українці, адже приховування доходів від оподаткування за кордоном може мати серйозні наслідки, включаючи кримінальну відповідальність у країнах ЄС.